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PEDIDO DE DISCULPAS DE LAS AUTORIDADES DEL BANCO. ALCANZA HOY?
ACUSACION DEL SENADO DE LOS EEUU CONTRA EL HSBC
NARCOTRAFICO
LAVADO DE DINERO
I.- INTRODUCCIÓN.-
Ha expresado Sutherland:…”el delito de cuello blanco no es solo deliberado, sino organizado, lo que permite aseverar como expresa Aniyar de Castro: “El hecho de que sea cometido por grandes corporaciones hace más difusa la responsabilidad penal”.-
Precisamente la “distribución de tareas es un rasgo característico de las organizaciones criminales e implica la conspiración y coparticipación de pluralidad de personas, con lo cual se agrava la conducta delictiva o se aplican tipos específicos tales como las asociaciones para delinquir.-
Sutherland, divide a las organizaciones del delito en formal e informal.- La primera es aquella por la cual los hombres de negocios se organizan para el control de la legislación, la selección de los administradores y la restricción de las apropiaciones para la promulgación de leyes que puedan afectarlos.- Algunos establecen códigos de ética de negocios, pero aunque no estén desarrollados formalmente de todas maneras se mueven mediante consensos, porque lo utilizan para la libre competencia, pero también para restringir el comercio, dados que no están dispuestos a soportar las contras del libre mercado que reclaman en su provecho.- Se premia a las corporaciones que obtienen más ventas sin importar cómo las hubieran efectuado, utilizan a las agencias de publicidad para dar una falsa imagen de sus productos y servicios y controlan las leyes de patente o directamente a los inversores a quienes pagan una cifra razonable por su inversión si quiere vender, o patentan todo lo que está alrededor de la invención, si no vende, y así deprecian su producto.
Como no podìa ser de otra manera, diversos trabajos efectuados por investigadores y estudiosos, en diversos congresos, a efectos de su discusión, o efectuados como trabajos de investigación, entre otros, aportan su conocimiento y experiencia sobre diversos temas esenciales de nuestras realidades a efectos de brindar soluciones efectivas, han sido y son sumamente necesarios a efectos, en muchos casos, de su posterior elevasiòn a nuestros parlamentos y mediante el proceso constitucional correspondiente, o sirviendo de apoyo a los mismos, por ser doctrina esencial ser volcados en leyes que sirvan de marco esencial para encuadrar las conductas delictivas y las sanciones correspondientes, siendo obligación de todo Estado y de nuestros gobiernos, garantizar la mejor calidad de vida y el bienestar de la población.-
Que una investigación hecha por Walker (1995, 1998, 1999 y 2003) en la que evaluó el dinero del lavado en países en particular, arrojó como resultado que el número uno en lavado de dinero del mundo son los EEUU, quienes no solo son los más grandes productores de dinero criminal, sino también el más importante destino de lavadores de dinero que han creado sus procedencias criminales fuera de este país.-
El estudio proporciona una gráfica de los 20 países con mayor lavado de dinero en el mundo. La lista se encuentra integrada por: EE; Islas Caimán Luxemburgo, Francia, Bahamas, Alemania, Suiza, Bermuda, Holanda, Lichtenstein, Austria, Hong Kong, Reino Unido de España, Rusia, Italia, China, Rumania, Canadá, Ciudad del Vaticano.-
Cómo llega Walker a formar su lista? Para calcular el porcentaje total de dinero sucio que fluye para lavado dentro de cada país, él señala que uno tiene que entender que tan atractivo parece ser cada país para los lavadores de dinero y que tan accesible es. Así Walker introduce dos índices: lo atractivo del país y la escasa posibilidad de ser castigado penalmente por esa conducta, lo que llama el impacto disuasivo y la efectividad de las penas.
Al respecto hemos citado como ejemplo de la actividad delictiva en análisis, el supuesto acaecido con el HBSC.-
Una cultura «contaminada» en HSBC Holdings Plc permitió al banco actuar como financista de clientes que recibían fondos oscuros desde los lugares más peligrosos y secretos del mundo, incluidos México, Irán, las islas Caimán, Arabia Saudita y Siria, según un duro reporte del Senado de Estados Unidos emitido el lunes.
Si bien los problemas del gran banco británico se han conocido durante casi una década, la investigación del Senado detalló lo profundos que son, tanto en el banco como en la Oficina del Controlador de Monedas (OCC), un importante regulador bancario estadounidense que según el reporte no supervisó de forma adecuada a HSBC.l director ejecutivo de HSBC, Stuart Gulliver, ha reconocido que el banco cometió errores.
La pesquisa del Senado se ha enfocado en las fallas de los sistemas de vigilancia y regulación de las actividades financieras que permitieron que las sucursales de HSBC en todo el mundo se usaran para la financiación del contrabando de drogas y, potencialmente, las actividades terroristas.
Aparte de la investigación del Senado y la del Departamento de Justicia sobre el lavado de dinero, esta agencia tiene otra pesquisa acerca de si HSBC ayudó a sus clientes en Estados Unidos a evadir impuestos, según los informantes de The Wall Street Journal.(«El banco británico HSBC y el Gobierno de EEUU «apuran arreglo», según diario» http://www.expansion.com/agencia/efe/2012/07/16/17450026.html).-
Nadie desconoce que el aspecto económico vinculado a la comisión de conductas penalmente relevantes, tanto en su fase previa (financiaciòn) como en la posterior a la ejecución (blanqueo) constituyen aspectos que no pueden obviarse si pretende actuarse de una forma eficaz en la evitaciòn de la comisión de los mismos.(VER FERRO ILARDO SUSANA BEATRIZ: https://estudioslatinoseiberoamericanos.wordpress.com/2012/07/23/tres-en-uno-narcotrafico-lavado-de-dinero-y-financiamiento-del-terrorismo-en-nuestra-actividad-bancaria-licita-en-el-hbsc-y-una-mas-ayudaba-a-clientes-a-evadir-impuestos-todas-en-favor-del-cr-2/ “TRES EN UNO: NARCOTRAFICO, LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO, EN NUESTRA ACTIVIDAD BANCARIA LICITA: EN EL HBSC.- Y UNA MAS: AYUDABA A CLIENTES A EVADIR IMPUESTOS.- TODAS EN FAVOR DEL CRIMEN ORGANIZADO Y EL TERRORISMO Y NINGUNA EN FAVOR DE LAS SOCIEDADES, DE LOS ESTADOS, «DE LO QUE DEBE SER»…..(PRIMERA Y SEGUNDA PARTE).-
En la lucha contra la criminalidad organizada, la política criminal adoptada por el legislador ha sido no tanto la de controlar la fase previa a la realización de los comportamientos tìpicos, cuanto la fase posterior a la ejecución del delito, consistente en la ocultación y atribuciòn de una apariencia licita a los bienes, productos y beneficios del delito cometido.-
Dicha fase del comportamiento criminal, que completa el ciclo delictivo, ha sido contestada en los Còdigos Penales a travès del delito del blanqueo de capitales y con un carácter mas general, mediante la institución del comiso.-
LAVADO DE DINERO
LAVADO DE DINERO
Las fases del iter criminis en las que los poderes pùblicos deben actuar no son por lo tanto las mismas.-
Lo que necesariamente conlleva a que los mecanismos a travès de los cuales han de materializarse dichas actuaciones, deban a su vez diferirse.
II.- LA ECONOMIA NO ES INDIFERENTE AL LAVADO DE DINERO.-
Expresábamos en nuestro artículo anterior: que el estudio siguiendo una investigación proporcionada por Walker (1995, 1998, 1999 y 2003) en la que evaluó el dinero del lavado en países en particular, y que arrojó como resultado que el número uno en lavado de dinero del mundo son los EEUU, quienes no solo son los más grandes productores de dinero criminal, sino también el más importante destino de lavadores de dinero que han creado sus procedencias criminales, fuera de este país.-
Proporciona una gráfica de los 20 países con mayor lavado de dinero en el mundo. La lista se encuentra integrada por: EE; Islas Caimán Luxemburgo, Francia, Bahamas, Alemania, Suiza, Bermuda, Holanda, Lichtenstein, Austria, Hong Kong, Reino Unido de España, Rusia, Italia, China, Rumania, Canadá, Ciudad del Vaticano.-
Cómo llega Walker a formar su lista? Para calcular el porcentaje total de dinero sucio que fluye para lavado dentro de cada país, él señala que uno tiene que entender que tan atractivo parece ser cada país para los lavadores de dinero y que tan accesible es.
Así Walker introduce dos índices: lo atractivo del país y la escasa posibilidad de ser castigado penalmente por esa conducta, lo que llama el impacto disuasivo y la efectividad de las penas.
Y en este punto es importante considerar asimismo, una de las conclusiones esenciales a las que llega Sutherland, también citado en este trabajo.- Este autor considera que:…”la línea de corte, la distinción fundamental entre los delitos de cuello blanco y el crimen convencional se encuentra en un punto que es en sí, también una ambigüedad muy precisa: la intersección entre dos esferas que nunca se habían tocado, el cruce entre CLASE ALTA Y CRIMINALIDAD!.-
El autor señala que este punto esencial, no tiene uso alguno para la dogmática juridica.-
LEYES
Discrepamos al respecto.- Consideramos que este hecho constituye el punto de inflexión que permitió al crimen organizado, a las mafias enquistarse en NUESTRAS INSTITUCIONES, en el poder mismo, casi invisiblemente, pero cuya “PRESENCIA REAL” ha permitido que las nefastas consecuencias criminales se inserten en nuestras sociedades y no ya solo desde la “VIOLENCIA MISMA” y su relación con la economia necesariamente, sino DESDE LA FORMACION MISMA DEL ESTADO DE DERECHO, constituyendo ÉSTE EL PUNTO ESENCIAL HOY: DESDE ADENTRO, DESDE EL INTERIOR DE NUESTRAS INSTITUCIONES HAN BUSCADO Y EN GRAN PARTE LOGRADO, CAMBIOS QUE NO HAN SIDO LÓGICAMENTE BENEFICIOSOS PARA NUESTRAS SOCIEDADES NECESITADAS CADA DIA DE MAYOR BIENESTAR SOCIAL, DE COHESIÓN SOCIAL; DE MAYOR INCLUSIÓN SOCIAL Y EN EL MARCO DE UNA MAYOR BUENA GOBERNANZA, pero no como conceptos vacíos que se incluyen en sendos discursos, sino como CONCEPTOS BAJADOS A LA REALIDAD, A TRAVÉS DE LEYES Y POLITICAS PÚBLICAS EFECTIVAS, SIN TRAMPAS QUE PERMITAN AL CRIMEN ORGANIZADO COLARSE A TRAVÉS DE ELLAS, “LEGALIZANDO SU ACCIONAR” EN CONTRA DEL ESTADO MISMO DE DERECHO Y SUS OBJETIVOS ESENCIALES e impidiéndo la efectivización real del Estado de Derecho, que ve incumplidos en la sociedad sus fines constitucionales últimos, en debida forma.-
En otras palabras: ubicados en nuestras instituciones como “un funcionario más” “o en calidad de asesores permanentes” (pero que no figuran como empleados del Estado para pasar desapercibidos y que no sean fácilmente ubicables) perpetuándose así, más allá de los politicos de turno, RESQUEBRAJAN DESDE DENTRO A NUESTRAS INSTITUCIONES, NUESTRAS DEMOCRACIAS, EN ATENCIÓN A ACTUAR EN CONTRA DEL JURAMENTO QUE LOS LLEVA A OCUPAR SUS CARGOS Y A IMPEDIR QUE LOS ESTADOS Y BLOQUES INTEGRADOS CUMPLAN EN DEBIDA FORMA SUS OBLIGACIONES CONSTITUCIONALES.
Así, se insertan en los ámbitos:
a.- Administrativo (principalmente hacienda y economia)
b.- Legislativo, introduciéndo trampas en la ley misma que les permitan actuar protegidamente (por ello es esencial la revisión letra por letra en sentido lineal, «de la norma» por parte de nuestros legisladores de bien, en atención a no actuar ingenuamente, obteniéndose así, aprobaciones que en el contexto general son importantes y necesarias, pero que en lo particular, de no seguirse detalladamente palabra por palabra y atento «a éstas “trampillas”, se beneficiarían a las mafias organizadas y a su actividad futura); o que les permitan, resguardarse ante futuros inconvenientes, “legalizando “ su actividad;
c.- Judicial, conociendo así, qué ocurrirá realmente ante el supuesto de “sanciones principalmente penales” en las que quedasen inmersos.- En otras palabras, calcularían de antemano y a través de sus bufettes y asesores contables y jurídicos y con los funcionarios y directivos públicos y privados que integran las redes criminales dentro de los estados; bloques integrados y mercados, no solo como actuar, sino «conocer de antemano como manejarán a futuro las consecuencias si lo proyectado, no resultara positivo (VER: “NUEVAS TENDENCIAS EN DERECHO PENAL ECONÓMICO.- Seminario Internacional de Derecho Penal (Jerez set 2007) JM Terradillos Basoco y M Acale Sanchez (Coord); de Monografias Derecho y Jurisprudencia-Universidad de Cádiz; España 2008, pág 59)
En otras palabras, se insertan en TODO EL ÁMBITO DEL ESTADO.- Expresábamos al respecto oportunamente:…”DEBEMOS LOGRAR A EFECTOS DE UNA “BUENA GESTIÓN PÚBLICA” CORTAR, ELIMINAR “LA CORRUPCIÓN” QUE TERMINA VINCULANDO TODO EL “TEJIDO SOCIAL DE UN ESTADO”, UNIÉNDOLO, MEDIANTE SU HILO INVISIBLE.-
Jurídicamente, conceptualizamos a la corrupción.- Gran cantidad de autores de importancia en la materia nos refieren el mismo, entre ellos se recomienda la lectura en detalle de autores como CAPARRÓS, Eduardo Fabián A. y Peter EIGEN. Cuyas bibliografías al respecto pueden encontrar citadas en articulos anteriores en este mismo sitio web, bajo palabra clave “CORRUPCIÓN; CRIMEN ORGANIZADO; LAVADO DE DINERO; BLANQUEO DE CAPITALES”.-
Y en los hechos traducimos “el término CORRUPCIÓN” como ese LIQUIDO MORTÍFERO QUE “ALGUNOS” INYECTAN EN LAS “VENAS DE NUESTROS ESTADOS, BLOQUES INTEGRADOS Y MERCADOS” INFECTANDO LETALMENTE A NUESTRO DERECHO Y AL MUNDO DE BIEN.- COMO SI SE TRATASE DEL TORRENTE SANGUÍNEO DEL CUERPO HUMANO.-
Debemos PODER “LIMPIAR EN CADA ESTADO Y BLOQUE INTEGRADO “LAS VENAS” DEL TEJIDO ESTATAL QUE CONTIENE AL SOCIAL Y QUE LO DIRIGE”.-
Cuando esas “CABEZAS INSERTAS EN LAS INSTITUCIONES QUE DIRIGEN”, SUMAN A ELLO, “desgraciadamente” fuerzas “de las ciencias ocultas; hechicería; espiritismo; puertas astrales, etc, como hemos expresado, para dotar de “fuerzas especiales”, “contrarias a las fuerzas de bien”, las concreciones de sus “NEFASTOS OBJETIVOS” e “INTEGRANDO UN “CIRCUITO POSITIVO PARA ELLOS” Y “NEGATIVOS PARA LA GRAN MAYORÍA DE LA SOCIEDAD”: PARA EL ESTADO MISMO, PARA EL BLOQUE INTEGRADO MISMO, PARA NUESTRO MUNDO DE BIEN y que desgraciadamente hoy más que nunca, “LA INTEGRACIÓN DE LOS PAÍSES TRASLADA EFECTIVAMENTE COMO CONSECUENCIA DE LA GLOBALIZACIÓN ECONÓMICA, “POR CONTAGIO”, A LA REGIÓN E INCLUSO “AL MUNDO”, TRASLADÁNDOLO A TRAVÉS DE LAS “BOLSAS”, en definitiva solo podemos encontrar y vivir CAOS ECONóMICOS Y MORALES, NACIONALES, REGIONALES y MUNDIALES.-
PARA LLEVAR ADELANTE ESTOS OBJETIVOS: “NADA LES DEBE QUEDAR AJENO”, ASÍ SE MUEVEN EN LOS ESTADOS, POR ESO SU INSERCIÓN EN LAS INSTITUCIONES; SU PARALELO MANEJO DE FUERZAS NEGATIVAS E INCLUSO Y DESGRACIADAMENTE, SU PRETENDIDO CONTACTO Y MANEJO DE “CUESTIONES RELIGIOSAS”, A LAS CUALES LLEGAN POR “SU TRAFICO DE INFLUENCIAS” Y QUE DEBE SER CORTADO TAMBIÉN.-
UMBERTO BOSSI Y SU MUJER MANUELA MARRONE- Y EL CIRCUITO «PODER-POLITICO-ECONOMICO.SOCIAL-Y BRUJERIA-HECHICERIA-ESPIRITISMO-PUERTAS ASTRALES» Y QUE DESGRACIADAMENTE MUCHAS VECES HAN HECHO CREER, TIENEN TAMBIÉN CONEXIÓN RELIGIOSA!
BERLUSCONI – BOSSI EN EL PARLAMENTO ITALIANO
BERLUSCONI – BOSSI EN EL PARLAMENTO ITALIANO
Esas “CABEZAS INSERTAS EN NUESTRAS INSTITUCIONES, EN SUS ESTADOS” “FORMAN A LOS EFECTOS DE SU ACCIONAR EFICIENTE UNA SOLA”, CON UN PODER ABSOLUTO, POR ELLO SON MUY POCOS Y PASAN INADVERTIDOS POR DÉCADAS O QUIZÁS POR SIEMPRE, QUE ES GRAVE, PELIGROSO E INJUSTO.-
INCLUSO, LLEGAN A COMETER CRIMENES, ELIMINANDO ASI OBSTÁCULOS, LOS QUE EN MUCHOS SUPUESTOS CAEN BAJO LA FORMA DE SUICIDIOS O MEROS ACCIDENTES, PARA LLEVAR ADELANTE SUS OBJETIVOS NEFASTOS DENTRO DE LOS ESTADOS Y BLOQUES INTEGRADOS, MERCADOS, COMO SE EXPRESARA.-
Esas CABEZAS, SIEMPRE LAS MISMAS COMO TODA FAMILIA MAFIOSA, año a año buscan EXTENDER SU HILO INVISIBLE DE CORRUPCIÓN, aumentando adeptos en las instituciones y asi, desde las cabezas más altas, descendemos hasta las más pequeñas del escalafón, de la escala de lo público y su poder descentralizado (nación, provincias y municipios) o no y lo privado, abarcando así TODO EL TEJIDO ESTATAL Y SOCIAL, “INFECTÁNDOLO”, intentando que sea “ÉSE EL FLUJO QUE ALIMENTE TODO EL SISTEMA”, A TODO EL “CUERPO” SEA ESTADO, BLOQUE INTEGRADO O MERCADOS” y así se genere ese CIRCUITO POSITIVO PARA ELLOS PERO PERVERSO PARA LA GRAN MAYORIA; PARA EL PAÍS MISMO.- (Ver FERRO ILARDO, Susana Beatriz: “El reto de la Unión Europea hoy: la construcción de un modelo social europeo competitivo.- Para ello es necesario compatibilizar el crecimiento económico con la cohesión social, a través de la valorización del capital humano y ampliación de la base de reclutamiento del mercado de trabajo y para ello hoy, asumiendo un nuevo reto: “el acuerdo con Ucrania”, previo, ayudarle a salir de su critica situación” (VIGÉSIMO SEGUNDA PARTE)https://estudioslatinoseiberoamericanos.wordpress.com/2014/04/07/el-reto-de-la-union-europea-hoy-la-construccion-de-un-modelo-social-europeo-competitivo-para-ello-es-necesario-compatibilizar-el-crecimiento-economico-con-la-cohesion-social-a-traves-de-l-20/
Constituyen su modus operandi: el tráfico de influencia, soborno y principalmente corrupción y en muchos casos la intimidación e incluso, las órdenes de muerte y que aparecen como accidentales o naturales.- Cuando se proponen algo, lo que no consiguen por las buenas, lo consiguen….a toda costa.- Así y por su CONOCIMIENTO ABSOLUTO DE CADA ESTADO, EN TODOS SUS ÓRDENES Y NO SOLO «EL POLÍTICO», SINO EN TODOS SUS ÓRDENES, SON UTILIZADOS «COMO LOGÍSTICA POR EL TERRORISMO» PARA MOVERSE DENTRO DE NUESTROS ESTADOS, COMO PEZ EN EL AGUA», DESGRACIADAMENTE.-
CADA DIA NECESITAMOS DE LAS MEJORES PERSONAS, HOMBRES Y MUJERES NO SOLO CON CONOCIMIENTO Y VOLUNTAD; SINO CON CORAJE, FUERZA, FUNCIÓN DE MANDO; CON OBJETIVOS CLAROS DE DEFENSA DEL ESTADO AL QUE REPRESENTAN Y DE SUS POBLACIONES; CON VALORES PARA DEFENDER ESTOS OBJETIVOS EN EL MUNDO, EN ATENCIÓN A QUE EL ENEMIGO «COMÚN» QUE EL MUNDO ENFRENTA HOY, EN ESTE NUEVO SIGLO: «EL CRIMEN ORGANIZADO Y EL TERRORISMO», ADQUIRIERON CARACTERÍSTICAS ESPECIALES Y PERFECCIONARON SU ACCIONAR Y PARA ENFRENTARLOS Y CONTUNDENTEMENTE SE REQUIERE DE LA COOPERACIÓN Y COORDINACIÓN ADMINISTRATIVA Y JUDICIAL MUNDIAL, EN ESTADOS, EN DONDE CADA DÍA SE HACE MÁS DIFICIL LLEVAR ADELANTE Y BIEN ESTA TAREA, JUSTAMENTE, POR «LA INSERCIÓN, ASENTAMIENTO Y MOVILIDAD QUE EN ELLOS,ADQUIRIÓ EL CRIMEN ORGANIZADO Y EL TERRORISMO.- NOS MOVEMOS, DESGRACIADAMENTE, «EN LOS MISMOS AMBIENTES».-
ELEVAR ORACIONES PARA QUE PODAMOS CADA DÍA MÁS CONTRA ELLOS Y SUS PERVERSOS OBJETIVOS MUNDIALES.-
TERCERA PARTE
SUSANA BEATRIZ FERRO ILARDO
ESTUDIOS LATINOS E IBEROAMERICANOS (SBFI)
FUMPADES ONG
Estudios Iberoamericanos y de la Unión Europea (SBFI) 